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【海外掘金——如何在海外买买买】

2016年08月01日

谈到全球资产配置时,大家都会想到的是高净值人群,俗称,土豪。的确,土豪们为平民的全球资产配置试水,开了一条先河。他们在做全球资产配置时,既强调资产配置的国际化属性,也会强调资产配置的多类别属性。这样,可以规避人民币贬值的风险,享受外汇升值带来的红利等等好处。随着国内金融市场的开放,大多数人都有途径可以尝试进行海外资产配置。这并不是土豪特供,随着中国市场对外逐渐开放,我们也可以跟随土豪的脚步,进行全球资产配置。



海外资产分类

一般而言,可投资的大类资产,可以分为七类。

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但实际上,并不是所有都适合个人投资者或者家庭投资者。由于专业知识和信息的缺乏,最主适合我们投资的几类资产有如下:1. 2. 3. 5. 7.

 

在进行资产配置的时候,我们应该主要把家庭资产分为两个层次:基础资产和空闲资产。基础资产是用来保命的,而空闲资产,可以选择流动性、风险较高的品种。当然,也要注意不要把鸡蛋放在一个篮子里,否则摔了可是满盘皆输了。

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土豪都买了什么

由于渠道的限制,国人的海外投资主要有五个方面:QDII基金,SPV特殊项目,境外上市公司员工持股计划,商业银行外币理财,资金转到境外投资。但这些渠道多多少少会受到一些

政策和繁琐手续的影响。据统计,在大类上,国人在海外投资类别:房产43.4%,固定资产(债券为主)17.1%,股票13.6%,黄金2.6%。

 

土豪们的投资回报率如何呢,我们来看看下面两个大类的统计。

 

在股市方面,我们用2006年-2015年的年化回报率来看:

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投资海外股票的其中一个很重要的原因就是“收获中国经济增长第二红利”。众所周知,中国经济的快速增长除了带给本国人民,也给国外的经济带来了许多的红利。比如苹果,其生产工厂主要在中国等国家,不仅仅为他们打开了市场,更助力了其相关股票的增长。因此,海外掘金的的策略之一,就是收获中国经济在海外的外部红利。

 

当然,海外股票投资还有一个方向,就是寻找有发展潜力的第三方世界国家。例如印度。印度在很多领域复制了中国崛起的过去,中国居民对这一时段轻车熟路。抢占先机,提前布局也是一个很明智的策略。

 

在房产方面,我们选取了几个较流行的国家进行比较。

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欧洲的投资仍有房地产价格洼地。由于欧洲的经济复苏的脚步较慢,又因为脱欧、银行危机等问题,因此很多资产存在被低估的可能。很多欧洲国家现在房产价格都有价值洼地,而且投资移民条件的门槛也很低,如果想在身份和房产进行投资的居民可以关注。

 

壮大的土豪队伍

随着中国居民和家庭收入的逐渐升高,越来越多的人迈入了“土豪”的队伍,成为中国高净值人群。高净值人群是指资产净值在600万元人民币,也就是100万美元资产以上的个人。我们从下面的图中可以看到,中国的高净值人群越来越多,这就意味着,中国将会有更多的人群进行海外资产配置,把视野放眼全球,而这也将会是越来越普遍的现象。

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总的来说,资产的海外配置其实也是让我们把眼界放宽,在全球范围平衡资产配置,达到合理理财的目的。