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【财富管理行业展望:百舸争流勇者先】

2016年02月29日

财富管理这块蛋糕到底有多大呢?


伴随着我国GDP的快速发展,社会财富快速积累,与此对应的财富管理市场也经历了十几年的迅猛增长。根据公开数据显示,截至2015年底,中国财富管理市场已超百万亿元。其中主要是由银行理财、保险、信托、公募及私募基金、券商资管及第三方财富管理机构组成。

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根据测算,2020年个人投资资产规模可达到270万亿元,假设财富管理业务渗透率保持在60%的水平,整个财富管理业务规模的理论规模可高达165万亿元。


个人财富的增加激发财富管理需求


参考海外成熟市场,个人财富的增加、金融产品的丰富将激发财富管理需求:

    ——在经济快速发展的过程中,居民财富的快速累积和高净值人群规模的扩大为财富管理业务的发展提供了市场保证。

    ——随着金融产品的丰富以及理财需求的扩大,客户以股票为主的单一投资模式将转变为产品配置优化型服务模式,进一步激发财富管理需求。

    ——中国现金类资产占比远高于海外成熟市场,投资结构转变空间大。

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市场的主需求:以卓越的金融产品实现财富增值


财富增值诉求仍占主流

中国投资者的财富仍处于“新钱”阶段,富一代的财富积累占据较大比例。借助理财实现财富增值是投资者的刚性需求,这与海外成熟市场基于财富传承诉求带动的财富保值和跨越整个生命周期的财富管理模式截然不同。

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最需要第三方机构提供专业服务

投资组合管理与财富规划、提供卓越的投资产品是中国高净值客户最需要第三方机构提供的专业服务。可投资资产3,000 万以下的富裕客户,对于卓越金融产品的需求更高。

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独立财富管理:最懂客户的需求


作为独立财富管理机构,要选择适合客户的产品和信息,让客户做到安心和放心。所以,优秀的财富管理机构必须具备“风控严格、个性服务、产品资源丰富、市场嗅觉敏锐”几大独特优势,才能为客户定制财富管理策略,提供理财产品,实现客户的财富目标。

风控严格:独立财富管理机构,会从市场众多复杂的产品中精选优质产品,并一般会设立风控委员会,层层筛选,保证产品的合规、合法和安全性。

个性服务:独立财富管理机构基本上是一对一的客户服务,提供客户财务咨询、资产配置、产品服务。

产品资源丰富:独立财富管理机构与很多优秀的投资机构、公司有着长期的合作关系,产品资源丰富。包括固定收益类,私募股权类,二级市场股权基金,保险产品以及对冲基金产品等。

市场嗅觉敏锐:独立财富管理机构还会及时的根据市场的变化做出产品调整,顺应宏观趋势,同时产品灵活性好,有着敏锐的市场嗅觉。

目前,国内独立财富管理机构的市场份额仍然较小,2015年独立财富管理总资产约为4.68万亿元,占整个财富管理的市场份额余额为5%。而在欧美等发达国家,独立财富管理占据整个财富管理市场份额的60%以上;在台湾、香港等地也占30%左右,所以伴随着大众富裕人群以爆炸性的速度增长,预计未来发展潜力最大,速度最快的将是独立财富管理机构。